打新習慣如何養成
關注我,和你意想不到。
人生有很多錯過,但我不希望是你和我。
次新股最近走了一波主升浪行情,很多之前由於超發而被錯殺的新股從底部啟動,尤其是那些低價,低市盈率,高成長性的公司。
證監會主席前陣子就新股發行說了很多話,大體意思是這兩三年內要解決IPO堰塞湖,繼續加快新股發行,讓現在排隊的企業都上市,打造中國特色的註冊制。
換言之,2017到2018年是難得的政策紅利期,打新賺取「無風險收益」不僅可以增厚炒股資金的「安全墊」,也可以幫助深套的炒股資金持續地回血,所以打新是每個人的必修課!
加上,現在的打新不用提前交門票,人人可打,新股發行多讓中籤的機會也多了。
去年1月,證監會發布了IPO新規,規定投資者申購新股時,不需要再預先繳款。這意味著,打新的門檻降低,不需要再提前繳納資金就可參與打新,就好比去買一件商品,採用貨到付款的方式,中籤了再繳款。不過,這也使得更多的人參與到打新的大潮中,中籤概率大大降低。
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先來一起做個測試?
假設小主滬市市值25萬,深市市值25萬,則小主對應的滬市新股申購額度為2.5萬股,深市新股申購額度也為2.5萬股。
假設滬市新股A的申購上限為4萬股,深市新股B的申購上限為3萬股,這樣的話你沒能頂格申購A和B,因為你持股的市值不夠。
假設新股A的最終中籤率為0.05%,新股B的最終中籤率也為0.05%,則你A股的實際中籤率為1.25%(25個號),B股的實際中籤率為2.5%(50個號)。
如果你能看懂這一段話,說明你已經掌握了新股申購的基本規則;不懂的話,你需要好好再回顧下新的新股申購規則。
新股申購新規則:
一、T-2日(含)前20個交易日日均持有1萬元非限售A股市值才可申購新股,上海、深圳市場分開單獨計算;
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二、客戶同一個證券賬戶多處託管的,其市值合併計算。客戶持有多個證券賬戶的,多個證券賬戶的市值合併計算。融資融券客戶信用證券賬戶的市值合併計算。
三、上海每持有1萬元市值可申購1000股,深圳每持有5000元市值可申購500股;
四、深圳有市值的普通或信用賬戶才可申購,上海只要有指定交易的賬戶即可申購,客戶只有第一次下單有效(按發行價買入)且不能撤單;
五、申購時間:上海9:30-11:30/13:00-15:00,深圳9:15-11:30/13:00-15:00;
六、客戶申購時無需繳付認購資金,T+2日確認中籤后需確保16:00有足夠資金用於新股申購的資金交收;
七、客戶中籤但未足額繳款視為放棄申購,連續12個月內累計3次中籤但放棄申購者,自最近一次放棄申購次日起6個月(按180個自然日計算,含次日)內不得參與網上新股申購。
好了,雖然打新股中籤率很低,而且多半是看運氣,但小熊認為,多用些心,掌握一些技巧,有助於提升你的中籤小運氣。
(1)到底拿多少市值申購最划算?
根據中登公司公布的2016年12月底A股賬戶市值分佈表,大致可以得出幾點推論:
市值1萬以下無資格打新,四分之一的散戶與政策紅利無緣。
市值1-10萬佔比接近50%,半數的散戶都在這個範圍內比拼人品,競爭好激烈。
市值10-50萬佔比超過20%,比上一檔競爭小一點,但是也好不到太多。
市值50-100萬佔比3.31%,這個檔次競爭的壓力銳減,中籤率有顯著的提升。
如果假設滬深兩市各配置50萬市值,對應的新股申購額度各為5萬股。假設新股A按1.25億股計算,網上發行比例40%,則發行數量在5000萬股,申購上限則在5萬股,50萬市值剛好可以實現頂格申購。
在新股普遍「瘦身」發行的情況下,發行數量超過1.25億股的新股真的屈指可數,所以滬深兩市各配置50萬市值,基本上可以頂格申購95%以上的新股,這就是新股申購的最優市值配置策略。
接下來,滬深兩市各配置50萬市值,堅持逢新必打,平均每月中籤1支新股,假設每支平均賺錢1.5萬,那麼純打新的年化收益率就是18%。
而且因為新股申購額度可以重複使用,所以盡量做到每支新股都頂格申購,這樣可以有效提高中籤率。
(2)新股申購真的有黃金時間?
網上經常看到一種說法,說申購時間和中籤率有一定相關性。甚至還有人貼出券商的統計數據,顯示某些時段的中籤率更高。
但我認為,由於電腦抽號具有隨機性,中籤號碼在整體上是均勻分佈的,不存在申購的黃金時間。
還有一個原因,那些中籤率高的時間段也是下單人數更多的時候。
還有從概率上來說,在剛開盤時下單申購,特別是9:30(深市是9:15即接受申報)一開盤就申購,可能會因為配號太短,中籤的概率會小那麼一丁點。
就我自己而言,我給自己設定的新股申購時間是在上午10:15-10:45和下午13:15-14:15之間(已經習慣了)。
(3)最大的技巧是拼堅持?
自從新股申購規則調整以後,不少人抱怨從未中過簽,甚至有的人直接放棄。中籤率雖然低,甚至有人覺得堪比摸彩票。
其實我倒覺得,只要賬戶有市值,就有門票,每次只要動動手,中了再交錢的遊戲,也算公平,何必放棄?
在南美洲安第斯高原海拔4000多米人跡罕至的地方,生長著一種花,名叫普雅花。它的花期只有兩個月,花開時特別絢麗。然而,無法想象,為了兩個月的花期,它竟然等了100年。
如果你堅持每支新股頂格申購,連續三個月都毫無結果,那麼請務必堅持下去。「騏驥一躍,不能十步;駑馬十駕,功在不舍。」打新是一個拼人品、拼運氣的過程,調整好心態很重要。
所以,對於我們來說,養成打新習慣,也是一種美麗的堅持。
PS:申購新股中籤后,記得及時在交易賬戶足額繳款資金。當然,在目前申購新股視為無風險暴利收益的情況下,申購成功放棄繳款者,幾乎不會出現。
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