上次分享了三年，做自己的財務收納師以後，很多小夥伴留言希望我更加詳細地講一講，到底我是如何開始改變的。

理財就像是一張新的人生地圖，打開以後，一個全新而積極的世界在我的面前展開。

而比單純學習賺錢技巧而言，理財更是理人生，所融會貫通的思維方式才是這三年最寶貴的財富。

01.行動是輸出的一部分

今天，我正好在看關於柳比歇夫堅持56年的時間統計法，書名叫《奇特的一生》。引起我注意的是附錄里有一段關於「輸入輸出統計法」的討論：

「要讓知識和經驗產生鏈接，也就是學以致用，最好保持輸入和輸出的平衡，但不是絕對的相等，輸出要更多一些。」

輸入很好理解，便是指閱讀、聽課、獨自思考等獲取能量的方式；而輸出則包括分享（討論或寫作，正如我現在正在做的一樣）、輸出經驗（給他人建議、提供協助等）、把想到的事情付諸實踐。

我很喜歡這個時間統計的維度，尤其是原來行動也是輸出的一部分！於是我立刻拿出一本空白的筆記本，統計了自己的時間，發現輸入遠遠大於輸出。嗯，我得有意識地提高自己的輸出比例。

02.送你一份書單

過去我一直在想這幾個問題：在理財理人生的道路上，到底要看多少書算入門？到底哪些書值得看？到底該先看哪些書，再看哪些書呢？

現實中對投資領域感興趣的小白為數不少，但能堅持鑽研下去的寥寥無幾，原來很多人一上來就著急去啃經典名著，發現裡面好多術語，完全看不懂，無奈只得半途而廢。久而久之，求知的熱情也被澆滅了。

簡七小夥伴@色了目對此也深有感觸。作為一個曾經摸著石頭過河的小白，他特別留心記錄學習過程中讀過的各種好書，並按主題分門別類，每個主題又按書的難易程度依次羅列，保證知識點的前後銜接連貫。

於是我們製作這樣一份「知識地圖」，目的是讓每一個投資小白今後都能由淺入深、循序漸進地學習，始終明確自己的前進方向，不用再擔心自己會迷路。

在此我把這份書單分享給大家，希望它能成為所有自學者前進道路上的一盞明燈！

「財務自由」終極書單：從入門到進階

（共11大類60本）

1.財商啟蒙

1）《小狗錢錢》邁出財務自由的第一步，從理財童話開始。適合全年齡段閱讀。

2）《窮爸爸，富爸爸》一代人的理財啟蒙書。羅伯特·清崎列出財務自由必備的四項技能：會計、投資、市場營銷、法律知識。

3）《The Richest Man in Babylon》喬治·克拉森的「巴比倫富翁」系列風靡歐美，翻譯過來有很多版本。

4）《鄰家的百萬富翁》從統計數據中總結出富人共同擁有的習慣，強調了節儉的重要性。

5）《蘇黎世投機定律》沒有人能靠打工賺取薪水而致富，敢於冒風險的人才有大作為。練武術之前要學會挨打，想通過投機發財先要學會風險管理。

6）《The Millionaire Fastlane（百萬富翁快車道）》作者認為創業比投資複利能更快實現財務自由，很多觀念具有顛覆性。目前只有英文版。

2.投資工具入門

1）《銀行行長不輕易說的理財經》用接地氣的語言介紹各種理財工具，末章理財規劃案例是一大亮點。適合上班族小白。

2）《解讀基金：我的投資觀和實踐》基金入門代表作，基友們的最愛。

3）《股市操練大全》共8冊。從K線、量價、均線等基礎知識教起，零基礎股民可參考。看完這套書，技術分析派向左，價值投資者向右。

4）《史丹·溫斯坦稱傲牛熊市的秘密》相對靠譜的一本技術分析書籍，核心思路是利用簡單技術指標，判斷價格運行的可能階段進行長線投機。據說這套系統比威廉·歐奈爾的CANSLIM法則和亞歷山大·艾爾德的三重濾網更實用。

5）《可轉債投資魔法書》有想了解可轉債的不妨一讀。

6）《分級基金與投資策略》系統化介紹分級基金的一本書。

03.經濟、金融、商業入門

1）《人人都愛經濟學》內容平實的經濟學通俗讀物。作者另有一本姐妹篇《寫給中國人的經濟學》，書後附經濟學進階書目。

2）《七天讀懂宏觀經濟》哈佛商學院課程講義改編。沒有複雜的公式和函數，宏觀經濟學的脈絡被梳理得清晰易懂。

3）《果殼裡的金融學》手把手教你用EXCEL計算現金流貼現，債券久期、凸性等金融模型，文科生看起來會有點累。

4）《競爭戰略》"波特五力模型"經常用作企業定性分析。作者是20世紀國際商學界三大師之一邁克爾·波特（另外兩位是彼得·德魯克、菲利普·科特勒）

5）《巴倫金融投資詞典》目前最好的中英雙解金融詞典。

4.會計學基礎

1）《聽故事學會計》會計入門書的代表作，描述了一個企業（賣檸檬汁）完整的運營過程，適合純小白。

2）《財務智慧》用最簡潔的語言把重要知識講明白，就像一條線，把知識點全部串連起來，鞏固之前學的知識。

3）《明明白白看年報》通過閱讀財報掌握基本面分析。注意！如果沒有一定的會計基本功，直接啃財報書絕對會暈。

4）《財報就像一本故事書》台灣人寫的書，通過財務報表理解企業競爭力，活學活用。

5）《輕鬆讀財報》日本「理財天後」勝間和代的著作，說實話比上面的深一些。

6）《挖出財報中的秘密》亮點是講三大報表之間的關係，教你跳出局部、用整體眼光把握財報。其餘部分基礎知識都是老生常談，可略過。

5.投資基本理念

1）《漫步華爾街》投資入門的經典之作，也是眾多民間高手的啟蒙書。散戶想長期穩定盈利的方法只有一個：買入指數基金，並一直持有。全書主要就講了這麼一件事。

2）《投資者未來》用統計數據證明，股票的長期投資收益最好。書中對於「低預期（市盈率）、高增長率、高股利」公司特別重視。

3）《學會估值，輕鬆投資》這本書教你如何估值，簡單易學，適合對數學頭疼的人。

6.價值投資入門

1）《股市真規則》最系統闡述價值投資的書籍，價投入門書。

2）《巴菲特的護城河》將巴菲特的「經濟護城河」理論劃分成四種類型進行系統性闡述。最好和上一本結合起來讀。

3）《股市穩賺》書中介紹了一個「神奇公式」，通過基本面篩選出既好又便宜的股票。

4）《投資最重要的事》總結了關於股票投資最重要的18個要點，屬於純理念或哲學層面的內容，沒有談到任何操作層面的問題。巴菲特說自己看了兩遍。

7.大師著作

1）《股票作手回憶錄》（寰宇出版）描寫「投機天才」利弗莫爾操盤生涯的小說體傳記，不僅闡明了交易的本質和精髓，還有一套完整的「坐莊」手法。繁體版推薦台譯本（附有插圖和專訪）；簡體版推薦丁聖元譯本（最全面、專業水平好）

2）《聰明的投資者（第4版）》一代宗師格雷厄姆專門為業餘投資者所著，科普版的《證券分析》，價值投資者眼中的「聖經」。巴菲特為該版撰寫序言和評論。

3）《怎樣選擇成長股》公司定性分析指南。巴菲特說他的投資哲學是「85%格雷厄姆加15%費雪」。此書中譯本質量較差，建議讀英文原版。

4）《彼得·林奇的成功投資》了解彼得·林奇的第一本書，譯者劉建位是中國數一數二的巴菲特研究專家。

5）《戰勝華爾街》上一本書講的是方法，這一本書講的是實例。 推薦上海財經大學版。

6）《戴維斯王朝》戴維斯家族祖孫三代在華爾街投資的歷史，著名的「戴維斯雙擊」效應發明者。

7）《鄧普頓教你逆向投資》上個世紀最著名的逆向投資者，擅長通過基本面分析在全球範圍尋找便宜貨，一旦發現更便宜的目標馬上更換。

8）《約翰·聶夫的成功投資》著名的低市盈率投資者，總結出七條低市盈率投資法則是全書的精華。

9）《安全邊際》價投大師卡拉曼的代表作。本書出版於1991年，已絕版，且沒有公開發行過中文版。

10）《機構投資的創新之路》史文森管理的耶魯捐贈基金是校產基金中業績最好的，他在資產配置上的操作值得普通人借鑒。

8.巴菲特專題

1）《巴菲特傳：一個美國資本家的成長》側重寫老巴的投資經歷和投資思想的變化，是迄今為止最好的巴菲特傳記。

2）《巴菲特寫給股東的信》（財信出版）編者勞倫斯將巴菲特歷年致股東信按照內容分類，讀來輕鬆有趣、條理清楚，更便於理解。台譯本翻譯比較流暢。

3）《投資大家巴菲特》張志雄版，共11本，非公開出版物。除股東信以外，還搜集了大量巴菲特的演講、訪談、股東大會問答實錄，以及其他投資大師關於巴菲特的一些言論。

4）《窮查理寶典》巴菲特的黃金搭檔查理·芒格的代表作。

5）《巴菲特之道（第3版）》將巴菲特思想引進中國的第一本書，國內價值投資者最早的啟蒙書籍。

6）《巴菲特的投資組合》重點介紹數學計算和投資心理等方面。

7）《從牛頓、達爾文到巴菲特》介紹芒格的「格柵理論」，從六大學科的基礎概念中尋找出能夠運用於投資的思維方式。后改名《股票投資的大智慧》重新出版。

8）《巴菲特法則》巴菲特前兒媳所寫，運用實際案例闡述價投理念的典範。

9）《價值投資：從格雷厄姆到巴菲特》分析了價值的3種源泉：資產、盈利能力、成長性。巴菲特無疑是這三方面的集大成者。

10）《巴菲特與索羅斯的投資習慣》比較兩位大師的投資策略，總結出23個制勝習慣、12種評價要素、7種錯誤信念。

9.華爾街風雲

1）《偉大的博弈》側重介紹華爾街的歷史，屬於資料翔實的鴻篇巨著。

2）《客戶的遊艇在哪裡》刻畫了華爾街的眾生相，滿滿的美式幽默，但對外行來說很難get到槽點。

3）《說謊者的撲克牌》所羅門公司債券部門的陳年八卦，估計也只有內行能看出點門道。

4）《門口的野蠻人》用小說的形式還原當時華爾街最大的一筆收購，后被拍成同名電影。個人不太習慣這種瑣碎的寫法。

5）《亂世華爾街——一位華人交易員的經歷》用輕鬆戲謔的語言帶你走進華爾街，可讀性比上面幾本要強。

10.行為經濟學

1）《非理性繁榮》2013年諾貝爾經濟學獎得主希勒代表作，書中提前預測美國互聯網泡沫的破裂。

2）《非同尋常的大眾幻想與群眾性癲狂》介紹歷史上著名的投機泡沫，不局限於金融領域。

3）《逃不開的經濟周期》各種流派的經濟周期理論匯總。

11.拓展書目

1）《學習學習再學習》張志雄推薦了55本投資理財類的經典書籍，並做了較為詳盡的導讀。

2）《一生讀書計劃——經濟書架》重點推介了80本經濟學讀物，后附參考閱讀書目。

細心的人會發現，這份書目還是比較側重於價值投資。雖然對大多數人來說，價值投資可能是最簡單最安全的投資方式，獲得滿意投資回報的概率也更高些，但世上沒有絕對正確的投資理論，每個人的投資風格都不一樣，找到適合你的才是最好的。

03.彩蛋留在最後

除了書籍，最後順便再安利一些經典的財商遊戲，算是今天的彩蛋吧：

1）《大富翁》最經典的財商類桌游，許多人童年的回憶。

2）《富爸爸現金流遊戲》羅伯特·清崎為解釋這套遊戲寫了本書，沒想到書倒火了。

3）《金融帝國2》最好的一款商業模擬遊戲，真實模擬了資本世界的運作。

4）《鐵路大亨》一款模擬經營遊戲，通過鐵路建立自己的商業帝國。

5）《股神大戰華爾街》模擬股票投資的遊戲，推薦給炒股的同學。

我相信，這些書或遊戲多少能夠為你帶來對金錢、對周圍世界、乃至我們自己一些全新的看法和感受。衷心希望越來越多的人能學會如何將知識轉化為財富，一步步邁向更美好的生活。

如果你覺得這份「知識地圖」靠譜的話，請記得分享給更多的小夥伴，相信他們也一定會感謝你的！